知名跨境支付机构暴雷，被罚款超4400万

跨境卖家千防万防，还是免不了要踩雷。

最近，华东知名的跨境支付机构PingPong旗下的子公司被中国人民银行开出巨额罚单。从行政处罚决定书可以看到，该子公司有8类违法行为，例如未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户等。

图片 行政处罚信息 图源：人民银行

这是《非银行支付机构监督管理条例》正式实施后，人民银行对支付机构开出的第一张巨额罚单，也是目前为止第一张针对跨境支付机构的罚单。

而这些违法行为很有可能和做铺货的跨境卖家有关，因为铺货模式下往往需要拥有大量店铺公司。这些店铺账号如果发生交易，那么交易对应的所有人信息和收款人信息很可能也无法一一对应上。

对于这种违法行为，一旦发现必将严厉处置。此次银行开出的行政处罚内容为警告，没收违法所得约1596万元，罚款约2825万元，合计罚没超4421万元。另外，该公司商务部总监张某对前四项违法行为负主要责任，被罚款30万元；总经理助理牟某对后四项违法行为负主要责任，被罚款11.5万元。

图片 行政处罚信息 图源：人民银行

由于该跨境支付机构在业内声望颇高，因此不少卖家纷纷表示，“做个电商心惊胆战，这个暴雷那个跑路回回有名”“还能用吗？现在靠谱的收款还有几家？”……实际上，跨境支付机构暴雷，受伤害的往往都是卖家，毕竟这是卖家做生意的关键收款环节。

近些年来，越来越多的人开始涌入跨境电商领域，寻找致富商机。与此同时，行业上中下游的跨境支付商、跨境服务商也混得风生水起。但行业鱼龙混杂，耍小心思的人也一波接一波。

不久前，一则有关某知识产权服务公司陷入经营困境，拖欠大批员工薪资的消息流传开来。据了解，该公司主要为跨境卖家提供知识产权服务、税务服务、跨境物流等各种服务，旗下拥有多个知名品牌，很多卖家均与其有业务合作。

某知名VAT服务商被爆欠薪 图源：抖音

该公司暴雷的消息一出，很多卖家就发现自己中招了，但该公司却表示并不能退款，这给卖家造成了巨大损失。“我里面还有五万多块钱呢”“我上个月才交的2个英国商标款”，还有卖家认为“我们应该联合，告他们诈骗，收钱不办事，尽快报警”。

跨境圈频频暴雷，卖家也是相当恼火。从商标注册、支付收款到跨境物流，这些年大大小小倒下的公司已经不计其数。若是碰上“有良心”的公司，那么卖家的遭遇还不至于那么惨；但一般来说，当公司暴雷跑路后，卖家是一点补偿也拿不到。

例如今年3月，深圳某提供日本物流专线服务的货代公司发布的一则紧急公告中显示，因公司原日本合作方以补缴税款等理由，拒不履行货物分发配送义务，导致该公司部分货物积压。据统计，超过200名卖家无辜躺枪，涉及金额过亿的货物和几千万运费，最后卖家不得不决定去公司楼下拉横幅维权。

暴雷货代发布紧急公告 图源：AMZ123

可以看到，如今跨境圈的水很深，雷也是排完一个又有下一个。因此，大家在找服务商时应多家对比，及时关注合作进度，争取将潜在的风险降到最低。