防范化解金融风险，央行继续加强反洗钱监管

8月11日消息，据统计，8月以来，已经有9家金融机构因违反《反洗钱法》收到央行罚单，累计罚金近千万元。

在复杂的全球经济环境下，央行加强对违反《反洗钱法》的处罚力度，是为了防止资金外逃产生的相关漏洞。数据显示，央行全系统2017年共开展1708项反洗钱专项执法检查，616项含反洗钱内容的综合执法检查，对违反反洗钱规定的行为按照规定进行处罚，罚金合计1.34亿元，双罚比例进一步提高。

近年来，我国监管部门对于反洗钱工作出台了一系列监管措施，但仍无法杜绝利用互联网、新的金融产品进行大规模洗钱活动。无论是保险公司、证券公司、商业银行等传统金融机构，还是第三方支付公司、数字货币等，都将受到严厉监管。

在央行反洗钱新规出台后，各类金融机构和非金融机构在参与反洗钱过程中的职责进一步明确，特别是此前处于监管真空状态的特定非金融机构，将受到全面的监管，包括贵金属交易机构、房地产中介服务机构、律师事务所等中介机构以及境外公司注册等经营管理服务机构。

7月26日，央行发布了《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》等4份关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件，旨在提高反洗钱和反恐怖融资工作的有效性，防范恐怖融资和洗钱风险。《通知》要求各类金融机构加强客户身份识别管理，加强恐怖融资和洗钱高风险领域的管理，加强跨境汇款风险管理和防控，加强交易记录保存并及时报送可疑交易报告等等。

然而通知下达后，依然有不少金融机构因违规受到处罚。央行方面表示，目前反洗钱工作形式依然严峻复杂，一是金融风险总体有上升压力，反洗钱工作面临严峻挑战；二是反洗钱国际标准趋严，我国面临互评估压力；三是金融制裁合规风险凸显，我国金融机构海外反洗钱合规风险上升。

对于反洗钱监管工作，央行方面表示，下一步将继续严监管态势，坚持依法从严全面监管理念，坚决打好防范化解金融风险攻坚战。