非法集资监管持续亮剑 一揽子政策在路上

2018年4月26日消息，监管打击非法集资行为，并取得了一定成效，相关涉案数量和涉案金额，均实现同比下降。不过，非法集资风险正呈向新领域、新业态蔓延趋势，未来，监管层将持续发力，并制定一系列政策办法，帮助遏制相关风险。

银保监会日前召开处置非法集资部级联席会议，来自央行、证监会、最高人民法院等11个部门的相关负责人出席会议。会议透露，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%。

不难看出，随着监管的持续发力，互联网金融领域总体风险水平明显下降，非法集资在互联网蔓延势头得到遏制。此前一段时间，我国非法集资案件持续高发频发，这其中，又以虚拟货币交易、民间借贷和股权众筹行业风险严重，监管态度也持续严厉。

其中，针对虚拟货币交易风险，央行条法司副司长龚雁在会议上指出，目前，全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

2017年9月4日，央行等7部委，联合发布《关于防范代币发行融资公告》，正式定性代币发行本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等活动，责令立即停止。

不过，当前非法集资形势仍然严峻，并表现出专业化趋势，非法集资新型方式层出不穷、线上宣传和线下推广相结合、“多头在外”躲避监管打击等特点。

同样以虚拟货币交易风险为例，目前，尽管币安、OKCoin、火币等交易平台，都已经退出国内交易市场，但大多平台并未放弃虚拟货币交易，而是采取“出海”形式，在中国香港或其他地区继续经营，甚至有部分平台推出场外交易，以支持国内投资者使用。

在这个背景下，我国监管层也持续重视，并将为继续加强相关风险防范工作，制定多项法律法规。目前，《处置非法集资条例》已列入国务院2018年立法工作计划，针对无序发展的股权众筹行业，证监会正在研究起草《股权众筹试点管理办法》。

此外，针对存在暴力催债、集资诈骗、非法吸收存款等问题的小额贷款、融资担保领域，监管层也将出台《非存款类放贷组织条例》，明确监管划分，并控制进入门槛。