监管惩治支付机构“反洗钱”违规 频频开出罚单

2018年1月3日，据中国人民银行厦门市中心支行官网，易生支付有限公司厦门分公司（下称“易生支付”）因违反反洗钱相关法律规定受到行政处罚。

公示表显示，易生支付由于违反《中华人民共和国反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，被中国人民银行厦门市中心支行处以25万元罚款，易生支付的1名高级管理人员同时被罚款2万元。行政处罚决定书日期为去年的12月29日。

易生支付成立于2008年末，是易生金服旗下的第三方支付公司。2011年获得央行颁发的“互联网支付”、“预付卡发行与受理”支付牌照，其后2016年成功获得续展。

事实上，在易生支付之前，就曾有多家金融支付机构由于违反规定，受到处罚。去年12月27日，央行宁波市中心支行最新发布的行政处罚信息公示表显示，嘉联支付有限公司宁波分公司因阻碍反洗钱检查、未按照规定履行客户身份识别义务等违规行为，被开出138万元的罚款单。

次日，正在与嘉联支付洽谈收购事宜的新国都发布公告，称嘉联支付将严格按规定做好客户风险登记分类工作，按规定登记客户身份信息、留存客户有效身份证件复印件等工作。

此外，河南范县农村商业银行股份有限公司，在当月也因“未按照规定报送大额交易报告”的被共计处以60万元罚款。

最近一段时间，央行明显加大了对“反洗钱”的监管，而这背后正是对第三方支付的监管处罚频率和力度的不断加强。从整个支付行业来看，在此前的一段时间，第三方支付行业乱象丛生，机构为了抢占市场野蛮扩张，违法、违规等行为不一而足。

也正因此，自2016年以来，严监管和防风险渐成央行对第三方支付行业的监管基调，第三支付机构的违规牌照注销、违规受到巨额罚款等消息，也不断见诸媒体。据《》记者不完全统计，截至2017年末，央行至少开出94张罚单，罚单数远高于2016年，其中共包含67家支付公司，累计罚款金额约2468万元。