互联网金融成洗钱重灾区

随着洗钱手法的不断更新，第三方支付、虚拟货币等领域成为洗钱的重灾区，监管层也在不断加强相关监管工作。国务院办公厅9月13日发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，提出按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标，适时扩大反洗钱、反恐怖融资监管范围。

在此前的9月11日，央行副行长殷勇在2017年反洗钱形势通报会上表示，当前反洗钱工作形势依然严峻复杂，加强监管协调，加大反洗钱监管问责力度；强化风险管理，落实金融机构主体责任。

此次反洗钱监管范围的扩大，或将对互联网金融的乱象进行针对性整肃。作为近年来发展极为迅速的行业，互联网金融旗下的P2P、第三方支付、虚拟货币等成为产业亮点，但其成为洗钱渠道的风险也在逐渐加大。

《》记者观察发现，违反反洗钱规定现已成为第三方支付罚单的重灾区。据不完全统计，央行发牌以来，针对第三方支付开出与反洗钱相关的罚单达20多次。近年来，电信网络诈骗等犯罪团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的案件也在全国频频发生。

第三方支付行业分析人士指出，支付机构如果不能在反洗钱工作环节上满足监管部门的要求，不仅会失去政策支持下的新业务发展机会，更会导致遭受处罚、无法续牌，甚至失去牌照的后果。

除第三方支付平台外，比特币等相关“虚拟货币”交易平台也是监管的重点。今年3月8日，火币网、比特币中国、币行三家平台纷纷发布公告宣布延期开放比特币提币业务。知情人透露，三家平台延期开放比特币提币业务是应监管要求升级反洗钱系统。

值得一提的是，同样在9月13日，中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》也指出，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。

有声音认为，我国互联网金融洗钱现象频发的原因在于监管的落后。事实上，我国很早就制定了专门的机构和法律来打击洗钱行为，中国人民银行成立有反洗钱局，《中华人民共和国反洗钱法》也在2007年正式施行。

根据中国人民银行的相关文件，洗钱的危害主要表现为六大危害。为犯罪行为和恐怖活动提供资金支持；洗钱活动危害经济发展，削弱宏观经济调控效果；助长腐败行为；影响金融市场稳定，引发市场动荡和汇率波动；损害合法经济体正当权益，破坏市场公平竞争；破坏金融轰动稳健运营，加大金融机构法律和运营风险。